考試概要
主辦單位
財團法人保險事業發展中心（保發中心），報名系統位於 edu.tii.org.tw，路徑：知識商城 → 專業測驗。
報名方式
個人網路報名
登入保發中心網站【知識商城】→【專業測驗】→ 選擇「投資型保險商品業務員資格測驗」→ 填寫基本資料並繳費。
舊制曾採團體報名，現已開放個人報名，不須透過公司。
類組說明
| 類組 | 應試節次 | 適用對象 | 及格標準 |
|---|---|---|---|
| 第一類組 | 第一節 + 第二節 | 一般報考者 | 兩節總分 ≥ 140 分，且各節 ≥ 60 分 |
| 第二類組 | 第一節（第二節抵免） | 須具備第一類組資格，且持有證券相關證照（如證券商業務員、投信投顧業務員等） | 第一節 ≥ 70 分 |
報名費用
歷史費用參考：第一類組約 500 元，第二類組約 300 元。實際費用請以報名當期保發中心公告為準（費用偶有調整）。
考試時間與地點
每年辦理約 11 場（1月～11月，每月一次）。報名截止後約 2～3 週舉行。
| 考試地點 | 考場說明 |
|---|---|
| 台北 | 保發中心（台北市南海路 1 號 6 樓） |
| 台中 | 指定考場（詳見各場次公告） |
| 高雄 | 指定考場（詳見各場次公告） |
查詢最新場次
直接至 edu.tii.org.tw → 測驗場次查詢 確認最近可報名的場次，避免錯過報名截止日。
重要時程（115 年第 6 梯次）
| 項目 | 時程 | 備注 |
|---|---|---|
| 報名截止 | 115 年 5 月 18 日 | 目前尚未開放 |
| 測驗日期 | 115 年 6 月 28 日 | 台北 / 台中 / 高雄 |
| 准考證查詢 | 考前 10 天 | 至保發中心網站查詢 |
| 成績公告 | 考後第 2 個工作天 17:00 | 保發中心網站公告 |
| 證書寄發 | 考後約 3 週 | 郵寄至登記地址 |
目前狀態：尚未開放報名
115 年第 6 梯次報名截止日為 5/18，測驗日為 6/28，請至 edu.tii.org.tw 確認開放時間。
及格標準
| 類組 | 及格條件 |
|---|---|
| 第一類組 | 兩節總分 ≥ 140 分，且各節單獨 ≥ 60 分（兩個條件都要滿足） |
| 第二類組 | 第一節單節 ≥ 70 分（第二節抵免，不需考） |
* 及格門檻：兩節加總 140 分以上，且各節不低於 60 分。建議兩節都目標 75 分以上確保安全過關。
考試科目與範圍
第一節 — 保險法規與金融概論
投資型保險商品概要 + 金融體系概述
- 投資型保險概論及相關法令
- 投資型商品種類（變額壽險、變額萬能壽險、投資型年金）
- 分離帳戶運作機制
- 費用結構（前收型 / 後收型）
- 銷售規範、招攬自律規範
- 金融體系概述
- 證券投資信託及顧問之規範與制度
第二節 — 投資學與組合管理
投資學概要 + 債券評價 + 投資組合管理
- 貨幣時間價值（現值 / 終值 / 年金計算）
- 債券評價（存續期間、利率風險）
- 股票評價（DDM、本益比）
- 風險、報酬與投資組合
- 資本資產訂價模式（CAPM）
- 績效評估（Sharpe、Treynor、Jensen）
- 投資工具（基金、ETF、衍生性商品）
備考提示
第二節考試可攜帶簡易型計算機（不可使用工程計算機或手機）。貨幣時間價值和債券計算題可直接用計算機驗算，務必帶。
考試題型
全為選擇題，各節各 50 題（每題 2 分，滿分 100 分），共 100 題。作答時間各節約 60～80 分鐘。
教材章節目錄與學習重點
教材說明
官方教材分兩冊：第一冊（第 1–3 章）為保險法規與金融體系，對應第一節考試；第二冊（第 5–10 章）為投資學，對應第二節考試。教材由壽險公會出版，內部訓練教材請向授課機構索取。
第一節教材（第 1–3 章）
| 章節 | 重點主題 | 建議讀書時間 | 難度 | 備注 |
|---|---|---|---|---|
| 第一章 投資型保險商品概論 P1–P50 |
|
4–5 小時 | 易 | 出題比例高，概念題為主，務必熟讀費用結構 |
| 第二章 投資型保險法令介紹 P51–P97 |
|
3–4 小時 | 中 | 理解規定背後邏輯，不需背條號；考試側重「應遵守什麼」 |
| 第三章 金融體系概述 P98–P160 |
|
5–6 小時 | 中 | 範圍廣，重點在投信/投顧法規細節；常考數字要記（200元贈品上限等） |
第二節教材（第 5–10 章）
| 章節 | 重點主題 | 建議讀書時間 | 難度 | 備注 |
|---|---|---|---|---|
| 第五章 貨幣時間價值 P155–P200 |
|
4–5 小時 | 難 | 計算題佔大宗，必須帶計算機；先搞懂公式再刷例題 |
| 第六章 債券評價 P200–P220 |
|
3–4 小時 | 中 | 存續期間計算為固定考點；記住「利率升→債券價格跌」這個核心關係 |
| 第七章 證券評價（股票） P220–P236 |
|
3–4 小時 | 中 | 高登模式公式必考，注意 r > g 的條件；景氣燈號（紅燈=過熱）要記 |
| 第八章 投資學概論 P237–P260 |
|
5–6 小時 | 難 | 計算最多的章節：標準差、CAPM 公式要會算；記住幾何平均 > 算術平均不成立（算術 > 幾何） |
| 第九章 投資績效評估 P260–P290 |
|
4–5 小時 | 中 | 四個指標公式都要記；效率市場假說出概念選擇題；CPPI vs TIPP 的差異要分清楚 |
| 第十章 投資工具簡介 P287–P320 |
|
2–3 小時 | 易 | 多為觀念記憶題；貨幣市場（1年以下）vs 資本市場（1年以上）要記清楚 |
學習時間估算總覽
| 節次 | 章節 | 總時數 | 比重建議 |
|---|---|---|---|
| 第一節 | 第 1、2、3 章（保險法規 + 金融體系） | 約 12–15 小時 | 45% |
| 第二節 | 第 5–10 章（投資學） | 約 21–27 小時 | 55% |
| 加上刷題時間（2 套以上考古題） | 約 6–8 小時 | — | |
利率因子表的使用
教材附有「利率因子表」，考場可攜帶。貨幣時間價值計算時，查表代入比手算更快也更準確。考前務必熟悉查表方法（根據利率和期數找到對應因子值）。
第二節計算題攻略
第五章（貨幣時間價值）和第六章（債券評價）計算量最大，也是拿分關鍵。建議：先看懂公式 → 做教材附例題 → 刷考古題計算題 → 考前一天再算一遍。帶好計算機，現場確認每題做法後再按計算機。
學習規劃（2 週速成版）
基本假設
每天 2 小時，共 14 天，約 28 小時。已有人身保險業務員基礎，對保險概念不陌生。目標：兩節各 75 分以上，總分 150 分以上。
第一週 — 建立概念（對應教材章節）
Day 1–2
第一章：投資型保險商品概論
- 三大商品類型（變額壽 / 萬能 / 年金）
- 分離帳戶運作機制
- 前收 / 後收費用結構
- 保單帳戶價值計算
- 六大相關風險
Day 3–4
第二、三章：法令 + 金融體系
- 投資型保單相關法規
- 招攬自律規範
- 金融市場與中介機構
- 投信/投顧法規重點
- 基金銷售規範數字（贈品 200 元等）
Day 5–6
第五章：貨幣時間價值
- 現值 / 終值公式
- 普通年金 vs 期初年金
- 有效年利率計算
- 利率因子表使用練習
- 計算機操作練習
Day 7
第一週複習
- 做第一套考古題（兩節）
- 標記不熟題目
- 整理錯題筆記
- 確認第一節法規弱點
第二週 — 強化與刷題（對應教材章節）
Day 8–9
第六、七章：債券 + 股票評價
- 債券評價與存續期間
- 利率與債券價格反向關係
- DDM 高登模式計算
- P/E 與 P/B 模式
- 景氣燈號與股價影響
Day 10–11
第八章：投資學概論
- 預期報酬率 E(R) 計算
- 標準差 / 變異係數計算
- 投資組合風險分散
- CAPM：預期報酬 = Rf + β(Rm-Rf)
- Beta 係數的意義
Day 12–13
第九、十章：績效評估 + 投資工具
- Sharpe / Jensen / Treynor 指標公式
- 效率市場假說三型態
- CM / CPPI / TIPP 策略差異
- 貨幣市場 vs 資本市場證券
- 做第二套考古題
Day 14
考前衝刺
- 快速瀏覽所有錯題
- 重點法規條文複習
- 計算公式總整理
- 考試前一晚早睡
有更多時間？延長版規劃（4 週）
第一週：投資型保險法規全讀 → 第二週：投資學概念建立 → 第三週：大量刷題 3 套以上 → 第四週：弱點集中補強 + 模擬測驗。目標分數可提高到 160 分以上。
題庫資源
大誠保經 — 精選考題手冊（110/07/13 修訂版）
大誠保險經紀人股份有限公司教育訓練部整理，專為業務人員考試準備。全冊共 78 頁，收錄投資型保險商品業務員資格測驗【常考考題】，所有考題皆為常考題，務必熟讀三次以上。考題約有七成吻合度，保發中心近年考題大約三成為變形題。
考題分布統計
| 科目 | 章節 | 頁數範圍 | 題數 | 比重 | 重點程度 |
|---|---|---|---|---|---|
| 第一科 總計 503 題 |
第一章（投資型保險概論） | P1–17 | 210 | 42% | ★★★ 最重要 |
| 第二章 | P18–23 | 78 | 16% | ★★ | |
| 第三章 | P24–29 | 89 | 18% | ★★ | |
| 第四章 | P30–40 | 126 | 25% | ★★ | |
| 第二科 總計 550 題 |
第五章（貨幣時間價值） | P41–42 | 22 | 4% | ★ |
| 第六章（債券評價） | P43–48 | 85 | 15% | ★★ | |
| 第七章（股票評價） | P49–53 | 74 | 13% | ★★ | |
| 第八章（投資學概論） | P54–58 | 74 | 13% | ★★ | |
| 第九章（績效評估） | P59–63 | 64 | 12% | ★★ | |
| 第十章（投資工具） | P64–78 | 231 | 42% | ★★★ 最重要 |
大誠備考建議
- 第一科：第一章（42%）為最大宗，投資型保險商品概念務必精熟
- 第二科：第十章（42%）理財工具觀念出題比例極高，不可輕忽
- 第一科分數達 80 分以上，可大大提升整體通過率
- 搭配 106 修訂版訓練教材一起使用，效果最佳
第一章樣題（第 1–12 題，來自精選考題）
| 題號 | 重點程度 | 題目摘要 | 答案 |
|---|---|---|---|
| 1 | 有關投資型保險商品的敘述，下列何者錯誤？（資產放置、公司選擇、保戶承擔、高報酬） | 2 | |
| 2 | ★★ | 保戶購買投資型商品主要承擔哪項風險？（投資風險/長壽風險/匯率風險/營業風險） | 1 |
| 6 | ★★ | 哪一個國家發展投資型保險商品最早？（日本/美國/英國/台灣） | 3 |
| 8 | ★★★★ | 下列何者不是投資型保險的特點？（帳戶價值變動/定期缴納/資金單獨立帳/保戶承擔全部風險） | 2 |
| 30 | ★★★★ | 下列哪一種保險商品之資金不是放置於分離帳戶？（變額壽險/變額萬能壽險/萬能壽險/投資連結） | 3 |
| 52 | ★★★★ | 投資型保險中特別機會型投資標的，何者錯誤？（概念股/高市場風險低通貨膨脹/主要目標是成長與收益） | 3 |
★ 標記數量代表重點程度（手冊中以 ★ 數量標示），越多顆越常考
推薦資源
官方教材
官方教材
106年修訂版訓練教材
壽險公會官方出版，目前最新修訂版。可透過壽險公會或保發中心購買，建議作為主要教材。
官方題庫
保發中心參考試題
保發中心網站提供歷年參考試題下載，免費取得，是最重要的練習素材。
書籍
115年最新版經典講義與試題
博客來有售，含完整講義與模擬試題，適合沒有時間看厚教材的考生。
線上題庫與課程
APP
金融證照考試題庫 App
Google Play 有提供，涵蓋保險、證券、期貨等多種金融證照，通勤時刷題方便。
考試技巧
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1先刷考古題，再看教材直接從歷年參考試題切入，了解出題方向和題型，再回頭看教材補知識缺口，效率比從頭讀教材高很多。
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2標記錯題，第二輪集中複習第一輪做題時不求完美，遇到不懂的題目打個標記繼續往下。做完後專心搞懂標記題，第二輪再全做一次確認。
-
3計算題一定要帶計算機第二節含貨幣時間價值、債券評價等計算題，現場可帶簡易型計算機（非工程計算機）。事先練習計算機操作。
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4法規題重觀念，不背條號第一節法規題出的是「原則」和「規定內容」，不需要背法條號碼。理解規定背後的邏輯（保護消費者、資訊揭露），選項篩選會更快。
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5第一節做快一點，留時間給第二節第一節以記憶題居多，熟悉後速度可以快。第二節計算題需要較多時間，若有時間預算要分配清楚。
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6注意不合格的「陷阱」一類組兩節任一節低於 60 分就不合格，即使總分達 140 也不算過。準備時要確保兩節都穩定在 65 分以上，不要偏科。
待辦清單
報名階段
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確認已通過「人身保險業務員資格測驗」（報名前提）
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至 edu.tii.org.tw 查詢最近可報名的場次和截止日
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確認類組（一般選第一類組；已有證券資格考慮第二類組）
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網路報名並繳費（約 500 元）
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取得教材：106年修訂版訓練教材 或 115年版經典講義
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下載保發中心歷年參考試題（免費）
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完成第一週學習計畫（保險法規 + 金融概論 + 貨幣時間價值）
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完成第一套考古題，標記錯題
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完成第二週學習計畫（債券評價 + CAPM + 績效評估）
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完成第二套考古題，集中複習錯題
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考前一天快速複習重點法規 + 計算公式
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帶准考證（或下載電子准考證）
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帶身分證
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帶簡易型計算機（非工程計算機）
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提前到場，確認座位和作答規則
準備階段
考試當天
通過後下一步
取得投資型保險商品業務員資格後，即可向服務公司辦理登錄，開始銷售投資型保單商品。若未來有意考取更多證照，可朝「外幣保單業務員測驗」或「理財規劃人員（CFP）」進階。